事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国(guó)基金报记(jì)者(zhě)莫琳

随着年报持续披(pī)露(lù)，券商陆续亮出经营底牌(pái)。

整体来看(kàn)，传统业务里除了自营业务之外，无论是经纪业务(wù)，投行业务还是资管业务普(pǔ)遍都面临下滑的态势。在复(fù)杂的市场环境下，财富(fù)管理成了抵御营收断崖式下跌的重要抓手。

记者注意到(dào)，虽然券(quàn)商(shān生活细节的句子g)财富管理业务收入(rù)整体下滑，但是多家券(quàn)商在客户数量、代销金融产品收入(rù)、托管客户资产规模等方面实现逆势增长。

虽然在财富管理上的发力点不同，但是“买方投顾”能力建设是各家(jiā)券商始终(zhōng)绕不开(kāi)的重要命题。中国银(yín)河证券执委会委员、业务总监、董(dǒng)秘刘冰告(gào)诉记者，银河(hé)证券以优化(huà)网(wǎng)点布局和投顾人员建设为(wèi)抓手，通过建(jiàn)立差异化、特色化考核激(jī)励机制，强(qiáng)化专业赋能，激发一线员工积极性，推动分支(zhī)展业效能、业(yè)务(wù)产能的提升。

中信证券董事长(zhǎng)张佑君也在年报中表示，过去(qù)一年，中信证券提供全(quán)方(fāng)位、高质量、多层次的理财和资产管理服务，搭建(jiàn)多(duō)层次(cì)买(mǎi)方投顾配置服务体系，实现从1万元到1000万元(yuán)以上全资产段、全客户(hù)覆盖，更好满足客户(hù)个性化(huà)、差异化(huà)配置需求，提(tí)升(shēng)投资者获得感。

“买方(fāng)投顾”成绩斐然

多家券商(shāng)新(xīn)增客(kè)户100万户

投(tóu)顾(gù)人员、分支机构是券商财(cái)富管理转型的重要抓手，也是连(lián)接投资者的重(zhòng)要窗(chuāng)口之(zhī)一(yī)。

据记者不完全统(tǒng)计，2023年(nián)以来，至少有20家(jiā)券(quàn)商撤并(bìng)了83家营业部，3家券商撤并了7家分公司。在撤并分支机构的同时(shí)，多家券商为开(kāi)拓业务选择新(xīn)设营业部及分(fēn)公司。至(zhì)少(shǎo)有14家券商(shāng)新设了(le)31家营业部。

谈及(jí)此，刘冰介绍，作为一(yī)家老牌券商，银河(hé)证券在部分(fēn)二三线城市的网(wǎng)点布局没有跟上城市重心的发展变迁，因此生活细节的句子去年对部分网点进行了优化。此外，银河证券还对积极推动网点提档升级，不仅硬件条件升级，一(yī)线营业部综合金融服务能力也要进(jìn)一步提(tí)升。

不仅全国(guó)性券商如此，地方性券商也通过(guò)“优(yōu)化网点”跟上财富管理转型的步伐。近(jìn)日，西部证券审议并(bìng)通过了该公(gōng)司财富业务(wù)2024年至2026年营业网点(diǎn)规划方(fāng)案的提案，对分支机构(gòu)的布(bù)局(jú)做出(chū)进一(yī)步调整。西部证(zhèng)券表(biǎo)示，为优化网点布局，提升公(gōng)司业务能力及竞争优势，公司(sī)将在财(cái)富管理需求旺(wàng)盛的(de)、有区位优势的、公司网点空白但经济发达等地(dì)区增(zēng)设营业网点(diǎn)。

从投顾人员的变动来看，2023年，证券经纪人减少8548名，而投资顾问则增(zēng)加3509名。其中，中信证券(quàn)、中金财富、中国(guó)银河证(zhèng)券、中信建(jiàn)投、国(guó)信证券(quàn)、东莞证券、广发证券、华泰证券、国泰君安和国(guó)金证券投顾数量生活细节的句子(liàng)增加较多。

截(jié)至目(mù)前，广发(fā)证券和中(zhōng)信证(zhèng)券的投顾人员均超过 4000名；其次是中(zhōng)国银(yín)河证券(quàn)、国(guó)泰君安、国信证券、中信建投和华泰证券均超过3000名；方正证券、招商证券、长江证券(quàn)、中金财富、中泰(tài)证券、兴业证券和申万宏源(yuán)证券则都超过2000名。

在优化网点布局，大(dà)幅(fú)增加投资顾问人员的基础上，各家券商根据(jù)自己的特色搭建多层次买(mǎi)方投(tóu)顾配置服务体系，深度挖(wā)掘客户需求，多家(jiā)券商的客户数(shù)量和托管客户资产都有不同程度的(de)增(zēng)长。

例如(rú)，2023年，中金(jīn)公(gōng)司创新发布财富规划账户体系(xì)，以客户需(xū)求为基础，深化目标导(dǎo)向的买方投顾服务；通过“股票50”“ETF50”“股票T0”等创新个人交易服务，累(lèi)计(jì)覆盖客户超20万，签约客户资产(chǎn)超2400亿元。

国(guó)泰君安则在资产配置方面推出了全(quán)球投资(zī)应用程(chéng)式”君弘全球通”，还(hái)应市场变化(huà)创设了港元/美元货币市场基金及(jí)现金管理产品(pǐn)”汇财(cái)宝”，为客户在高(gāo)息周期中提供了更多投资选择。

据不完(wán)全统计(jì)，2023年，有近十家(jiā)券商的新增客户数(shù)量接近100万户。其中，国泰君安以超过220万户的(de)新增(zēng)客户增长(zhǎng)量领先同业，中国银河(hé)证券客户数增长了约(yuē)150万户，此外，中(zhōng)信(xìn)证券、华泰证(zhèng)券、招商证(zhèng)券、中信(xìn)建投、海通证(zhèng)券、方(fāng)正证券2023年新增客户数均(jūn)超100万户，中金公司新增客户数98.73万户。

券结基金、ETF投顾助(zhù)力

金融产品销售保有规模普遍增长

面向零售客(kè)群进行金融产品代销和资产配置，是券商行业财富管理转型的关键发力领域。

据中证协(xié)数据，2023年四季度，券商渠道权(quán)益类基金保有量首次超越第三方(fāng)基金销售机(jī)构，成为仅次于银行的第二大(dà)基(jī)金销售渠(qú)道。

据记者了解，金融产(chǎn)品销售业务(wù)的亮眼增长，主(zhǔ)要得益于券(quàn)商去(qù)年通过ETF大赛等多种(zhǒng)形式发力ETF代销，另一方面也与(yǔ)券商调整了基金销售考核标准，对保有量的考核比重超过了首(shǒu)发(fā)。

例如，中国银河证券年报提到，2023年公司金融产(chǎn)品(pǐn)销售(shòu)规模949.88亿元，较2022年增长2.64%，代销金融产品保有(yǒu)规模连续四年增(zēng)长。国泰君安、中(zhōng)信建投、广发证券等大中型券商(shāng)的年报均显(xiǎn)示，代销金(jīn)融产品保有规模较上(shàng)年年末有(yǒu)不(bù)同程度的增长。

海通证券还提到，公司以(yǐ)券结公募产品为重要销售抓手(shǒu)，一方面加(jiā)强与优质基金公(gōng)司合作，另一方面精准定位银行、保险、公(gōng)募等(děng)金融机构以及大型企业客户对(duì)场外基金的投(tóu)资需求，推出了场外基金综合服(fú)务系统“e海通合(hé)”，提升客户投资体验。

“去年(nián)以来，主动管理产(chǎn)品获得超额收益能力逐步下滑，我们也紧紧抓住市场从(cóng)主动管理时代向被动管理时代切换的东风，依据团队(duì)投顾服务能力(lì)，大(dà)力(lì)发展ETF业务。”平安证券相关业务负责人此前在接受中国(guó)基金报(bào)记者采访时指出，公司依托ETF工具(jù)已建立客户分层买方投顾业务模式。

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