财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数(shù)据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还(hái)重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过1.42周是几个月，42周是几个月保质期7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基(jī)金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗(qí)下(xià)4只(zhǐ)产(chǎn)品均重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十(shí)大(dà)重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工(gōng)商银行(xíng)成为(wèi)该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执(zhí)掌的易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在42周是几个月，42周是几个月保质期(zài)一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)一季(jì)度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持(chí)不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今年一(yī)季度(dù)首(shǒu)度减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三(sān)季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该(gāi)公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区(qū)的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也(yě)得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对比(bǐ)，海通国(guó)际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平稳(wěn)，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率都有提(tí)高，其中中行增(zēng)幅最大。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客(kè)户(hù)的(de)贷款，所(suǒ)以一季(jì)度息(xī)差压(yā)力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压(yā)力后(hòu)面会(huì)逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利(lì)润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国(guó)际建议关(guān)注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入增速(sù)最超(chāo)预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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