财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行情的(de)催(cuī)化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下(xià)帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的(de)单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利(lì)等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)了工商银(yín)行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的(de)收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚(chéng)还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及农药(yào)化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zh中海物业是国企还是央企 中海和万科哪个档次高ì)硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、中海物业是国企还是央企 中海和万科哪个档次高三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以(yǐ)及南(nán)都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行(xíng)；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末(mò)起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年(nián)持有退出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行最(zuì)多(duō)的是(shì)易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A、张坤(kūn)旗下易方达优(yōu)质企(qǐ)业三年持(chí)有(yǒu)、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新(xīn)研报，银行业(yè)一(yī)季(jì)度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季度的(de)收入增速有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)指出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和建(jiàn)行不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行(xíng)下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要(yào)是由于1月(yuè)1号(hào)贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低(dī)利率去抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利(lì)率消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增速最好(hǎo)的(de)交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期(qī)的(de)中国(guó)银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超(chāo)预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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