预期收益率计算公(gōng)式？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股(gǔ)票预期收益(yì)率计算(suàn)公式，投资组合的预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，证(zhèng)券组合预期(qī)收益率计算(suàn)公式，债券预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)，投资预期收益率计算公式等问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预(yù)期收益率是(shì)什么

　　预期收益(yì)率也(yě)称为期望收(shōu)益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是大多数公司采用的(de)是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司(sī)的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是资本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资对(duì)降低(dī)公司的(de)特(tè)有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然(rán)将他们(men)的(de)资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的(de)套(tào)利(lì)定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获利(lì)，既如果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的(de)风险但(dàn)提供不(bù)同的(de)预期收益率，投资(zī)者(zhě)会选择(zé)拥有较高(gāo)预(yù)期收益率的投资组合，并不会调整收益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为(wèi)基础，结(jié)合套(tào)利(lì)定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念(niàn)是(shì)β值。

　　它表(biǎo)明—项(xiàng)投(tóu)资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其(qí)自身(shēn)的(de)协方(fāng)差就是市场投资组合的方差，因(yīn)此市场投资组合(hé)的β值永(yǒng)远等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投资β值(zhí)大(dà)于1，反之小(xiǎo)于1，无(wú)风(fēng)险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会(huì)有个别(bié)资产的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资(zī)产的投资回报(bào)率会小(xiǎo)于无(wú)风险利率。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定(dìng)一个可接受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转(zhuǎn)移到(dào)一个平均的风(fēng)险投资时所需要(yào)的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预(yù)期(qī)收益率减(jiǎn)去无风(fēng)险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于(yú)1才有意义，否则说明你的投资组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就(jiù)应该(gāi)越大。

　　对(duì)于(yú)无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的年(nián)利(lì)率为(wèi)基础的(de)。

　　在美国等(děng)发达市场，有完(wán)善的股票市场(chǎng)作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从股票(piào)市场尚(shàng)难(nán)得(dé)出(chū)一个合适(shì)的结(jié)论，结合国民(mín)生产总值的增长率来(lái)估计(jì)风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一(yī)般(bān)是(shì)以政(zhèng)府短期(qī)债(zhài)券的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采用的(de)是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对(duì)降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场风(fēng)险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的是 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投(tóu)资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们(men)的资产集中在(zài)有限的(de)几项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率(lǜ)，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎(zěn)么算出来的(de) 逾期年化(huà)预期收益(yì)率是(shì)指投资期限(xiàn)为一(yī)年所获的预(yù)期预期收益率，也是将当前预期收(shōu)益率换算成(chéng)年预(yù)期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内(nèi)预期收(shōu)益(yì)/本金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预(yù)期收益(yì)率×投资(zī)期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购(gòu)买了一个投资(zī)期限为30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚(gāng)好为(wèi)1年，那么预期(qī)预(yù)期收益的计算(suàn)方式(shì)会更简单：预期年化预(yù)期收(shōu)益=本金×预期年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期(qī)收(shōu)益(yì)率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日(rì)年化预期收益(yì)率(lǜ)也(yě)是经(jīng)常遇(yù)到的一个概念(niàn)，七日(rì)年化预期收益率是指将7日的(de)平均预(yù)期收益水平换(huàn)算(suàn)成(chéng)年化率后得出的(de)预期收益率，常(cháng)用(yòng)于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动的(de)，不代表未来(lái)的年化预(yù)期收益(yì)率，但(dàn)可用于参(cān)考(kǎo)该(gāi)理财产品的盈(yíng)利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年化预期收益(yì)率越高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外(wài)，投资期限(xiàn)越长(zhǎng)的产品，预(yù)期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对(duì)大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投(tóu)资需(xū)谨慎。

　　预期收益(yì)率计(jì)算公式？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及(jí)股(gǔ)票(piào)预期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式(shì)，证券(quàn)组合预期收益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，投(tóu)资(zī)预期收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期(qī)收(shōu)益(yì)率是什么

　　预(yù)期(qī)收益(yì)率也称为期望(wàng)收益率的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券(quàn)的(de纯棉和内裤莫代尔的哪个好，纯棉和内裤莫代尔有什么不同)年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是大多数公司采用的是资本资(zī)产(chǎn)定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的(de)特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格(gé)的(de)。

期望收益率的计算(suàn)公(gōng)式

　　期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)

　　在衡量(liàng)市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是至今(jīn)大(dà)多数公司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流行的(de)还(hái)有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者(zhě)会利用套(tào)利(lì)的机会获利，既如(rú)果两个投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同的预期收(shōu)益率，投资者(zhě)会选(xuǎn)择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来计(jì)算(suàn)。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的(de)协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合与其自身的协方差(chà)就是市场投资组合(hé)的(de)方(fāng)差，因(yīn)此市场投资组合的β值永远等(děng)于1，风险大于(yú)平均(jūn)资产的投资β值大(dà)于1，反之小于(yú)1，无风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能(néng)会(huì)有个别资产(chǎn)的收益率小于0，这说明(mí纯棉和内裤莫代尔的哪个好，纯棉和内裤莫代尔有什么不同ng)，这项资产(chǎn)的投资回报(bào)率会(huì)小(xiǎo)于无风险利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了(le)一个投资(zī)者将其(qí)资产从无风险(xiǎn)投(tóu)资转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要的额(é)外收益(yì)。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬是你(nǐ)投资组合(hé)的预期收(shōu)益(yì)率减去无风(fēng)险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字一般情况下要(yào)大(dà)于1才有意义，否则说明你的投资组合选择是有(yǒu)问题的(de)。

　　风险越高，所期(qī)望(wàng)的(de)风险溢(yì)酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在美(měi)国等发(fā)达(dá)市(shì)场，有完善的(de)股票(piào)市(shì)场(chǎng)作为参考(kǎo)依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得出一个(gè)合适的(de)结论，结合国(guó)民生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益率也称为(wèi) 期(qī)望收(shōu)益率，是指在(zài)不(bù)确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和(hé)收益(yì)模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们(men)的资(zī)产集(jí)中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险(xiǎn) 和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产(chǎn)集中在(zài)有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产(chǎn)未来(lái)可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式(shì)为：资产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期(qī)收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期年化预期(qī)收益(yì)率是(shì)怎么算出来的(de) 逾期(qī)年化(huà)预期收益率是指投资期限(xiàn)为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当前预期收益(yì)率换算成年(nián)预期收益率的一种计算方法，计(jì)算公(gōng)式为：年化预期(qī)收益率=（投资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用(yòng)1万(wàn)元购买了一个投资期限为30的(de)理财产品，该(gāi)产品的预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益(yì)率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益(yì)的计算(suàn)方(fāng)式会更简单：预(yù)期年化预期收益=本金×预期年化预期收益(yì)率，即(jí)450元(yuán)。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际(jì)投资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个概(gài)念，七日(rì)年化预期(qī)收益率是指(zhǐ)将7日(rì)的平均(jūn)预期收益水平(píng)换算(suàn)成(chéng)年化(huà)率后得(dé)出的(de)预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代(dài)表未来的年(nián)化预(yù)期收益率，但可用于参考该理财(cái)产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期年化预期(qī)收益率越高(gāo)的产品(pǐn)，风险也(yě)越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出来的的内容，希望(wàng)对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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