今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金公司解约的(de)情形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代(dài)销机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。而(ér)从(cóng)机构类型看(kàn)，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构居(jū)多(duō)，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金销售机(jī)构之间的合(hé)作本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景下，基金公司(sī)严格筛(shāi)选代销机构(gòu)也是(shì)降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续。

　　张歆艺袁弘为什么离的婚，张歆艺和袁弘离婚了吗ong>公(gōng)募密(mì)集终止与基金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办(bàn)理该(gāi)公司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以及海富通基金停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发(fā)布(bù)公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有限公司协商一(yī)致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公(gōng)告称(chēng)，与方德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海(hǎi)）有限公司(sī)协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业(yè)务，只保留(liú)赎回业务，直至所有(yǒu)客户(hù)赎回(huí)全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西(xī)部利得(dé)基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了(le)与(yǔ)民商基金的(de)基金销售合作，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作(zuò)关系，但(dàn)也(yě)有宝盈(yíng)基(jī)金、万家基(jī)金新增与(yǔ)民商基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独立基金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其中包括(kuò)1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了(le)合计6家独立(lì)基金销售机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了(le)合(hé)计12家基(jī)金代销机构的(de)合作，这(zhè)其(qí)中包(bāo)括(kuò)独立基金销(xiāo)售机(jī)构、银行和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销机(jī)构中，正融(róng)基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金(jīn)解除(chú)合作关系最为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来几乎(hū)每月(yuè)都会和(hé)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解除合作关系，目前已累计解约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机(jī)构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金(jīn)销(xiāo)售机构多(duō)为中小型机构。

　　业(yè)内人士表示(shì)，随着代销(xiāo)机构数(shù)量增多(duō)及(jí)监(jiān)管趋严，近几年(nián)公(gōng)募基金公司对于代销机(jī)构的选择标(biāo)准也在提高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景下(xià)，严(yán)格筛选基(jī)金(jīn)代销机构，也(yě)是实现降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销量一直得(dé)不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金(jīn)公司整体基金销售贡(gòng)献(xiàn)不大；二是受到(dào)监管处(chù)罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无(wú)非就(jiù)是这些。”但该内(nèi)部人员也坦(tǎn)言(yán)，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也(yě)加速(sù)了对(duì)尾部销售机构的淘(táo)汰(tài)。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机构，没有太(tài)大意(yì)义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通(tōng)常是基金代销(xiāo)机构销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解(jiě)除(chú)合作关系。“基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金(jīn)代销机构的合(hé)作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与(yǔ)合作的(de)潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构合作。”

　　北方(fāng)一家公募公(gōng)司渠道负(fù)责人透(tòu)露，其所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一(yī)套(tào)完整的基(jī)金销售评(píng)估办法，比如基金销售保有(yǒu)规模、机(jī)构成(chéng)立时间、综合能力(lì)，以及与哪些(xiē)公司合作等(děng)都是考核的要素(sù)，其中，要(yào)求其公募(mù)基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付(fù)出系统(tǒng)维护(hù)成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一年的保有量(liàng)也(yě)没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也有相当一(yī)部分达(dá)不到(dào)标(biāo)准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与基金代销机(jī)构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能有销售能(néng)力(lì)强的机构合作，头(tóu)部代(dài)销机构也会对(duì)基金公司的(de)投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长(zhǎng)固收类(lèi)产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联网平(píng)台流量(liàng)形成显著(zhù)护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯实，而券(quàn)商是以线下(xià)营业部为抓手，对权益(yì)类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在银(yín)行(xíng)渠道和头部互联网公司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太(tài张歆艺袁弘为什么离的婚，张歆艺和袁弘离婚了吗)效应(yīng)依然是基(jī)金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会最新(xīn)公布的(de)公募基(jī)金(jīn)销售保有量数据显示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显(xiǎn)，互联网流量优势继(jì)续发力，银行(xíng)、三方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优势(shì)更为突出。截至(zhì)今年一季度(dù)末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合(hé)计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其(qí)非(fēi)货币(bì)市场公募基金(jīn)保有规(guī)模(mó)为(wèi)54亿元(yuán)，首尾差(chà)距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保(bǎo)有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代(dài)销机构中(zhōng)，目前共有26家基金(jīn)销售机构的代销(xiāo)基金数(shù)量(liàng)在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机构(gòu)代销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立(lì)基金(jīn)销售机构中，15家(jiā)代(dài)销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行业分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)在行(xíng)业大洗(xǐ)牌(pái)中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证券(quàn)监(jiān)督(dū)管理委员会提交了注销(xiāo)公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证券(quàn)投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销(xiāo)售服(fú)务有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销售也是(shì)目(mù)前第一家(jiā)主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销基(jī)金销售牌(pái)照，退出(chū)竞(jìng)争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀(yào)华(huá)基金等多家机构都选择主动(dòng)注销基(jī)金代销(xiāo)牌照(zhào)。

　　不过，也有机构(gòu)是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布注销上海久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰(tài)金石(shí)基金等第(dì)三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管态势下，未(wèi)来基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生(shēng)态或将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长

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