财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热(rè)行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智(zhì)硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十(shí)大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年(nián)以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依(yī)次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条主线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力(lì)设备及(jí)新(xīn)能源(yuán)等行业的(de)企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方达(dá)张清(qīng)华(huá)执掌的易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十大流(liú)通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了诸多明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截至一季度(dù)末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安(ān)信价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多(duō)的是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华(huá)在管(guǎn)的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研(yán)报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保费(fèi)收(shōu)入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；3ce是什么档次，3ce是什么档次的牌子此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增(zēng)速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢(qiǎng)大(dà)额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的(de)农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季(jì)报(bào)不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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